TAMPA, Fla. (WFLA) – Una situación inusual ha llevado a un aumento sorprendente en el seguro de propiedad en una comunidad de Tampa Bay.
Un grupo de propietarios de viviendas del área de Tampa Bay le dijeron a 8 On Your Side que tienen que pagar más por el seguro de propiedad: casi 10 veces más.
Hemos visto picos premium dramáticos antes, pero nunca como este. Entonces, ¿por qué sucede esto y qué puedes aprender de ello?
La investigadora Mahsa Saeidi continúa su cobertura detallada de la crisis de seguros de propiedad de Florida.
Estas personas viven en una comunidad con Asociación de Condominios. 8 On Your Side se enteró de que hicieron algo que los haría indeseables para las compañías de seguros en un mercado normal y saludable.
En este mercado, las consecuencias son graves. Es una comunidad cerrada con campo de golf en Lakewood Ranch. Hay cuatro unidades en cada edificio. Es un estilo de vida pintoresco que ahora viene de repente con un precio alarmante.
“Sabes, simplemente no puedo creer que esto nos esté pasando”, dijo Richard Falco.
Dentro de una unidad el martes, los vecinos lidiaron con un aumento inesperado en el seguro de propiedad.
“Las compañías de seguros hablan con las compañías de seguros, y es por eso que nadie más nos asegurará”, dijo Carol Cameron.
Cada dueño de condominio tiene que pagar por dos pólizas. La póliza individual, que cubre la unidad y la póliza maestra del HOA (Asociación de Vecinos), que cubre las áreas comunes.
La póliza maestra es el problema. La prima se ha disparado casi en un 1,000%.
En total, 56 propietarios de unidades de condominio solían pagar aproximadamente $56,000 al año. Ahora, es más de medio millón de dólares. Falco es uno de los más de 50 propietarios afectados.
“No puedo pagarlo. Soy un maestro de escuela jubilado con un presupuesto limitado”, dijo Falco. “Tengo que calcular cuánto son $890 al mes para pagar este seguro que no tiene absolutamente ninguna cobertura”.
¿Por qué está pasando esto?
8 On Your Side obtuvo la propuesta de seguro preparada para el condominio. Muestra que el agente de seguros del condominio recurrió a empresas de todo el estado.
Rechazaron, rechazaron, rechazaron.
Citizens, Heritage y otros notaron una demanda abierta por defectos de construcción. En la corte, los vecinos han reclamado que algunos edificios tienen un defecto.
Múltiples corredores le dicen a 8 On Your Side que significa problemas para las aseguradoras. En un mercado normal, tendría problemas para conseguir una buena oferta. Ahora, es casi imposible.
Sólo una empresa se arriesgaría: Lloyd’s of London. El corredor es conocido por asumir políticas que otros rechazan.
Carol Cameron, quien recientemente compró su casa, se siente sorprendida.
“No teníamos idea de que esto estaba sucediendo hasta hace una semana”, dijo Cameron. “La mayoría de nosotros no vamos a tener seguro”.
“¿Que si viene una gran tormenta y golpea a todos?”, preguntó la investigadora Mahsa Saeidi.
“Sí, vamos a terminar”, dijo Cameron.
La póliza solo cubre hasta $2.5 millones de daños por huracán. Se supone que cubre 56 unidades. Esa es otra razón por la que los residentes no están contentos.
Esta es la conclusión para usted: el mercado de seguros de Florida sigue siendo difícil.
Los expertos de la industria dicen que si declaras oficialmente que hay un problema con el edificio en los documentos judiciales, por ejemplo, tendrás dificultades para obtener una cobertura asequible.
8 On Your Side contactó al constructor para obtener más información sobre los supuestos problemas de construcción. Estamos esperando una respuesta oficial.
La investigadora Mahsa Saeidi permanecerá en este tema. Si quiere compartir su caso, puede contactar a Mahsa enviando un correo electrónico a MSaeidi@WFLA.com o en español a Vladimir Kislinger a VKislinger@WFLA.com.
