TAMPA, Fla. (WFLA) – Es una propuesta legislativa que promete que las primas de seguros de propiedad disminuyan dramáticamente.

El Proyecto de Ley 1213 de la Cámara de Representantes alteraría drásticamente la misión de Citizens Property Insurance, que pasará de ser la aseguradora de último recurso del estado a ser la primera opción para la cobertura contra tormentas de viento.

El representante estatal Spencer Roach, republicano del condado de Lee, es un sobreviviente del huracán Ian. Dice que las compañías de seguros de Florida le fallaron a él y a todos sus vecinos, por lo que se asoció con un demócrata para redactar un proyecto de ley que convertiría a Citizens en el proveedor de cobertura contra tormentas de viento.

Cuatro días después de Ian, el representante Roach estaba documentando los daños a su casa en Fort Myers.

“Esta es la sala principal aquí… todavía se puede ver agua en la cubierta”, dijo en un video con un teléfono celular.

La tormenta arrastró al menos 18 pulgadas de agua.

“Las puertas están empezando a deformarse desde el agua”, dijo.

La recuperación tardó meses.

Roach dice que su compañía de seguros, UPC, le restó importancia y luego cerraron.

“Este fue quizás uno de los años más desafiantes de mi vida adulta”, dijo.

Sus vecinos también.

Entonces, Roach, republicano, y la representante estatal Hillary Cassel, demócrata, comenzaron a intercambiar ideas. ¿Cómo se reducen las tarifas y se asegura que las reclamaciones se paguen en su totalidad?

“Tengo lo que creo, si puedo ser tan audaz, como la solución a esta crisis”, dijo Roach.

Esta semana, el dúo presentó la HB 1213, que reutilizaría totalmente a Citizens.

Ahora mismo, si no puedes conseguir cobertura en el mercado privado, recurres a la empresa estatal Citizens, que protege las viviendas contra tormentas de viento, incendios, robos, etc.

Si este proyecto de ley se convierte en ley, eso cambiaría.

Primero, Citizens solo brindaría cobertura contra tormentas de viento. A continuación, Citizens, que ya no será la aseguradora de último recurso, sería una opción para todos nosotros y ofrecería tarifas económicas para todos.

“Piense en esto como el Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones, pero en lugar del nivel federal, es a nivel estatal y cubre los daños causados por el viento sólo en lugar de las inundaciones”, dijo Roach. “Florida en algún momento adoptará la idea de una cobertura eólica universal”.

Los conocedores de la industria de seguros le dicen a 8 On Your Side que es una idea horrible que podría llevar al estado a la quiebra.

Los ciudadanos no han respondido a nuestra solicitud de comentarios, pero en los últimos años han estado tratando de reducirse, no de crecer.

“Lo estás modelando según el NFIP, pero el NFIP tiene mucha deuda, así que ¿no crees que eso va a ser un problema aquí?”, preguntó la investigadora Mahsa Saeidi de 8 On Your Side.

“No lo creo”, dijo Roach. “Este plan del que hablo estaría ligado al tipo de solvencia fiscal del estado de Florida, lo cual es muy bueno”.

“Tenemos períodos de tiempo, a veces una década, sin una tormenta importante, y durante ese tiempo ese fondo seguiría creciendo, invirtiendo y ganando más dinero”.

La gran incógnita: ¿quién haría un mejor trabajo cobrando primas y manteniéndose solvente cuando llegue el momento de pagar las reclamaciones?

Roach afirma que lo único que hacen las aseguradoras es enriquecerse y luego rescatar.

Roach dice que su proyecto de ley no es perfecto pero es hora de explorar esta idea.

Hasta ahora, no ha podido encontrar un senador que patrocine una versión de este proyecto de ley en esa cámara.