TAMPA, Fla. (WFLA) – Los datos de ejecución hipotecaria de la compañía de bienes raíces ATTOM mostraron que las tasas de ejecución hipotecaria de Florida durante el año pasado aumentaron un 71.26% según sus datos más recientes.
Solo el mes pasado, ATTOM informó un aumento de casi el 3% en las ejecuciones hipotecarias en todo el país en septiembre de 2022, mientras que en Florida, la cantidad de ejecuciones hipotecarias se redujo en casi un 4% entre agosto y septiembre.
En Florida, ATTOM informó que hubo 9,284 solicitudes de ejecución hipotecaria en el último trimestre, con 6,671 ejecuciones hipotecarias iniciadas durante ese período. De los primeros cinco estados clasificados por inicios de ejecuciones hipotecarias, Florida ocupó el segundo lugar, con solo California por delante.
“Los inicios de ejecuciones hipotecarias, aunque aumentan desde el final de la moratoria de ejecuciones hipotecarias del gobierno, siguen rezagados con respecto a los niveles previos a la pandemia”, dijo Rick Sharga, vicepresidente ejecutivo de inteligencia de mercado de ATTOM. “La actividad de ejecuciones hipotecarias refleja otros aspectos de la economía, ya que las tasas de desempleo continúan siendo históricamente bajas y las tasas de morosidad hipotecaria son más bajas de lo que eran antes del brote de COVID-19”.
Si bien las ejecuciones hipotecarias aumentaron a nivel nacional, pero se redujeron moderadamente en Florida, los datos de AgentStory , una empresa que rastrea a los agentes de bienes raíces activos, encontraron que la cantidad de agentes en servicio en Tampa había disminuido en un 11%, mientras que en los EE.UU. en general, la actividad de los agentes había disminuido un 51% en septiembre.
Según AgentStory, los agentes activos son aquellos que han realizado una venta o transacción en un mes determinado, o han vendido al menos una casa en un mes calendario.
En agosto, las tendencias se revirtieron, con un aumento del 7% en la actividad en Tampa y una disminución del 4 % a nivel nacional. Las comunidades de Florida alrededor de Tampa Bay tuvieron cambios de tendencia similares en comparación con los números nacionales, según los datos de AgentStory.
En Sarasota, la actividad de septiembre cayó un 23% mientras que aumentó un 10% el mes anterior en agosto. Para los agentes de Lakeland, la actividad cayó un 25% en septiembre, pero aumentó un 15% en agosto.
Los agentes de St. Petersburg experimentaron una actividad similar a la de Sarasota, con una caída del 23% en septiembre pero un aumento del 11% en agosto, mientras que Bradenton, Clearwater y Davenport experimentaron disminuciones del 16%, 26% y 28% en septiembre, respectivamente.
Para agosto, los agentes de Bradenton, Clearwater y Davenport tuvieron tendencias diferentes. Los datos de AgentStory informaron una disminución del 5% y una disminución del 1% en la actividad para Bradenton y Clearwater, pero un aumento del 34% en la actividad del agente para Davenport.
En todo el estado de Florida, AgentStory informó una caída del 30% en la actividad de los agentes en septiembre y un aumento del 1% en agosto.
De los más de 6,000 inicios de ejecuciones hipotecarias en Florida, aproximadamente el 30% fueron solo en Miami, según los datos de ATTOM. Los datos también mostraron que una de cada 4,413 propiedades en los EE.UU. tuvo ejecuciones hipotecarias en septiembre, con 21,869 iniciando el proceso de ejecución hipotecaria ese mes.
A nivel nacional, hubo 92,634 solicitudes de ejecución hipotecaria en el tercer trimestre y 31,836 solo en septiembre, lo que ATTOM informó fue una caída del 8% con respecto al último mes pero un aumento del 62% durante el año.
Año tras año, el estado de Vermont fue la única parte de los Estados Unidos en la que se redujeron las ejecuciones hipotecarias, en comparación con septiembre de 2021.
La compañía dijo que los embargos bancarios y de prestamistas estaban aumentando en todo el país, con un aumento del 18% desde el segundo trimestre fiscal.
La tasa hipotecaria más reciente publicada el jueves por la compañía hipotecaria respaldada por el gobierno federal Freddie Mac mostró un aumento del 0.3% con respecto a la semana anterior. El nuevo tipo de interés de una hipoteca a tipo fijo a 30 años vuelve a acercarse al 7%, esta vez medido en el 6.92%.
“Las tasas reanudaron su ascenso récord esta semana, con la hipoteca de tasa fija a 30 años alcanzando su nivel más alto desde abril de 2002”, dijo Sam Khater, economista jefe de Freddie Mac. “Seguimos viendo una historia de dos economías en los datos: el fuerte crecimiento del empleo y los salarios mantienen positivos los balances de los consumidores, mientras que la inflación persistente, los temores de recesión y la asequibilidad de la vivienda están haciendo que la demanda de vivienda caiga precipitadamente. Sin duda, los próximos meses serán importantes para la economía y el mercado de la vivienda”.
Acompañado por el aumento de las ejecuciones hipotecarias a nivel nacional y las tendencias recientes de las altas tasas que alientan a los compradores de viviendas a buscar espacios más pequeños para mantener las compras asequibles, las fluctuaciones inmobiliarias siguen cambiando debido a la inflación y al esfuerzo de la Reserva Federal por reducir los precios para los consumidores. Durante el año pasado, la tasa hipotecaria aumentó del 3.05% en octubre de 2021.
Vea el conjunto completo de datos de ejecuciones hipotecarias de ATTOM a continuación.
| Clasificación de la tarifa | Nombre del Estado | Propiedades totales con limaduras | 1/cada X HU (Tasa de Ejecución Hipotecaria) | %∆ 2T 2022 | %∆ 3T 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Estados unidos | 92,634 | 1,517 | 2.77 | 103.52 | |
| 18 | Alabama | 1,271 | 1,800 | -7.43 | 74.83 |
| 21 | Alaska | 165 | 1,924 | 51.38 | 101.22 |
| 32 | Arizona | 1,281 | 2,406 | -12.62 | 130.40 |
| 38 | Arkansas | 461 | 2,962 | 24.26 | 94.51 |
| 12 | California | 10,850 | 1,326 | 11.04 | 77.55 |
| 26 | Colorado | 1,172 | 2,126 | -22.84 | 224.65 |
| 10 | Connecticut | 1,205 | 1,270 | 3.34 | 100.50 |
| 2 | Delaware | 544 | 825 | 2.45 | 90.21 |
| Distrito de Columbia | 58 | 6,041 | 9.43 | 123.08 | |
| 7 | Florida | 9,284 | 1,063 | -3.93 | 71.26 |
| 14 | Georgia | 3,021 | 1,460 | -3.11 | 141.29 |
| 31 | Hawai | 239 | 2,348 | 20.10 | 77.04 |
| 44 | Idaho | 180 | 4,177 | -9.09 | 83.67 |
| 1 | Illinois | 7,821 | 694 | 2.84 | 113.75 |
| 8 | Indiana | 2,533 | 1,154 | -1.40 | 76.52 |
| 15 | Iowa | 942 | 1,500 | -1.67 | 98.73 |
| 41 | Kansas | 405 | 3,150 | 114.29 | 20.18 |
| 45 | Kentucky | 447 | 4,462 | 8.50 | 35.45 |
| 20 | Luisiana | 1,085 | 1,911 | 6.90 | 89.69 |
| 19 | Maine | 388 | 1,905 | -1.02 | 83.89 |
| 9 | Maryland | 2,103 | 1,203 | 47.79 | 141.72 |
| 29 | Massachusetts | 1,337 | 2,243 | 26.61 | 101.36 |
| 11 | Michigan | 3,547 | 1,288 | 20.77 | 242.04 |
| 28 | Minnesota | 1,117 | 2,225 | -18.94 | 184.22 |
| 35 | Misisipí | 507 | 2,603 | -1.17 | 108.64 |
| 34 | Misuri | 1,132 | 2,462 | -19.77 | 63.82 |
| 46 | Montana | 103 | 4,998 | -8.85 | 202.94 |
| 39 | Nebraska | 285 | 2,962 | -14.93 | 176.70 |
| 6 | Nevada | 1,241 | 1,032 | 8.67 | 45.15 |
| 37 | New Hampshire | 226 | 2,827 | 6.10 | 98.25 |
| 3 | New Jersey | 4,401 | 855 | -3.10 | 102.90 |
| 30 | Nuevo Mexico | 404 | 2,329 | -5.16 | 31.60 |
| 13 | Nueva York | 5,926 | 1,432 | 31.57 | 187.95 |
| 17 | Carolina del Norte | 2,646 | 1,780 | -9.88 | 104.64 |
| 48 | Dakota del Norte | 45 | 8,236 | 4.65 | 60.71 |
| 5 | Ohio | 5,106 | 1,027 | -12.63 | 96.54 |
| 23 | Oklahoma | 877 | 1,992 | -25.30 | 89.01 |
| 42 | Oregon | 573 | 3,165 | 35.78 | 402.63 |
| 22 | Pensilvania | 2,911 | 1,973 | 1.36 | 129.39 |
| 36 | Rhode Island | 184 | 2,628 | 8.24 | 80.39 |
| 4 | Carolina del Sur | 2,415 | 971 | 0.00 | 123.40 |
| 49 | Dakota del Sur | 23 | 16,953 | 9.52 | 35.29 |
| 33 | Tennesse | 1,240 | 2,445 | 35.82 | 76.89 |
| dieciséis | Texas | 6,593 | 1,758 | -0.42 | 114.34 |
| 25 | Utah | 562 | 2,049 | 4.66 | 143.29 |
| 50 | Vermont | 15 | 22,288 | -25.00 | -51.61 |
| 27 | Virginia | 1,701 | 2,127 | 5.19 | 175.24 |
| 43 | Washington | 857 | 3,737 | 26.40 | 55.82 |
| 47 | Virginia del Oeste | 167 | 5,124 | 5.03 | 317.50 |
| 40 | Wisconsin | 905 | 3,014 | -1.63 | 14.27 |
| 24 | Wyoming | 133 | 2,044 | 25.47 | 111.11 |