TAMPA, Fla. (WFLA) – Por primera vez en varias semanas, la tasa de interés de las hipotecas de tasa fija a 30 años aumentó, aunque solo en una fracción de un por ciento. La asequibilidad de la vivienda sigue siendo un tema candente en los Estados Unidos, ya que el inventario, el costo y la equidad sirven como indicadores en medio de la inflación actual.

El análisis de datos inmobiliarios realizado por ATTOM mostró que, a pesar del comienzo de un enfriamiento del mercado inmobiliario, las ejecuciones hipotecarias en los EE.UU. aumentaron mes a mes durante casi dos años. Cuando se trata de ejecuciones hipotecarias, Florida tuvo algunos de los niveles más altos en el último año, lo que subraya los problemas de disponibilidad y asequibilidad.

Durante 21 meses consecutivos, los datos inmobiliarios de ATTOM mostraron que hubo 31,557 propiedades con solicitudes de ejecución hipotecaria, un aumento del 36 % desde enero de 2022. Desde diciembre de 2022 hasta enero de 2023, las ejecuciones hipotecarias aumentaron un 2%.

Aún así, sus datos mostraron que no son del todo malas noticias.

“El aumento en las solicitudes de ejecución hipotecaria en general en todo el país apunta hacia una tendencia que puede sugerir que se vislumbra una mayor actividad en el horizonte a medida que ingresamos en el nuevo año”, dijo Rob Barber, director ejecutivo de ATTOM. Si bien tanto las ejecuciones hipotecarias completadas como las ejecuciones hipotecarias iniciadas se han estancado levemente durante el último mes, el aumento anual en la actividad general observado durante los últimos 21 meses puede indicar una tendencia más sustancial que podría continuar en 2023″.

Los prestamistas hipotecarios completaron casi 4,000 embargos en enero, un 6% más que en diciembre, pero un 19% menos que el año anterior, según datos de ATTOM. La compañía dijo que era la primera disminución anual en ejecuciones hipotecarias completadas desde junio de 2021.

Florida tuvo las mayores disminuciones anuales en embargos, un 53% menos, mientras que estados como Maryland, Michigan, Nueva Jersey y Texas tuvieron disminuciones menores, del 23% en Maryland al 14% en Texas.

Por separado, Pensilvania y California tuvieron aumentos en los embargos, con Nueva York a la cabeza con un aumento del 76% en el transcurso de un año.

Dicho esto, la perspectiva mes a mes es una imagen ligeramente diferente.

“Los estados que vieron la mayor cantidad de inicios de ejecuciones hipotecarias en enero de 2023 incluyeron: California (2,513 inicios de ejecuciones hipotecarias), Texas (2,136 inicios de ejecuciones hipotecarias), Florida (1,725 inicios de ejecuciones hipotecarias), Nueva York (1,375 inicios de ejecuciones hipotecarias) e Illinois (1,309 inicios de ejecuciones hipotecarias)”, según ATTOM.

En general, en enero casi 21,000 propiedades iniciaron procesos de ejecución hipotecaria, solo una caída del 1% desde diciembre de 2022, pero un 75% menos que el año anterior.

La capacidad de pagar una casa sigue siendo difícil, ya sea para comprarla o retenerla. Freddie Mac, la compañía hipotecaria respaldada por el gobierno federal, informó que la tasa fija a 30 años subió al 6.12%, un 0.03% más que la semana anterior.

“Tras un aumento de la tasa de interés de la Reserva Federal y un informe de empleo sorprendentemente sólido, las tasas hipotecarias aumentaron levemente esta semana”, dijo Sam Khater, economista jefe de Freddie Mac . “La tasa fija a 30 años continúa rondando el seis por ciento, y los compradores de vivienda interesados están regresando al mercado justo a tiempo para la temporada de compra de vivienda de primavera”.

Abordar la preocupación por la asequibilidad sigue siendo un problema que los funcionarios y legisladores federales y estatales están tratando de resolver.

La Legislatura de Florida está considerando nuevas leyes para crear viviendas para la fuerza de trabajo, tituladas “Ley Live Local”. Varios legisladores estatales han dicho que la vivienda es su principal prioridad en 2023, además de llamarlo una crisis. A nivel federal, se están analizando o ampliando diferentes soluciones y programas, basándose en las opciones de ayuda utilizadas durante la pandemia de COVID-19.

El Índice de Precios al Consumidor más reciente muestra que los costos de la vivienda fueron “el factor dominante en el aumento mensual del índice para todos los artículos menos alimentos y energía”, lo que impulsó el aumento de la tasa nacional. Entre el alquiler y las hipotecas, o el alquiler equivalente de los propietarios, los costos aumentaron un 0.8% mensual para cada uno. En el último año, el índice de coste de la vivienda ha subido un 7.5%

Según los datos de ATTOM, SoFi informó que Florida ocupaba el puesto 12 con el número más alto de ejecuciones hipotecarias en los EE.UU., a diciembre de 2022. SoFi dijo que de los casi 10 millones de unidades de vivienda que tiene el estado, casi 2500 fueron ejecutadas.

Además, la tasa de ejecuciones hipotecarias de Florida es una de cada 3,964 viviendas.

SoFi dijo que la cantidad de ejecuciones hipotecarias en el país había “aumentado drásticamente” hasta 2022 y que “con un total de 248,170 ejecuciones hipotecarias iniciadas, las ejecuciones hipotecarias en EE.UU. aumentaron un asombroso 169 por ciento con respecto al año anterior”.

“La industria de la vivienda se ha puesto patas arriba por las altas tasas hipotecarias, que han provocado un enfriamiento drástico de un mercado que alguna vez estuvo caliente. A partir del 12 de enero de 2023, una hipoteca fija típica a 30 años tenía una tasa de interés del 6.33%, una disminución del 0.15% con respecto a la semana anterior”, informó SoFi. “Sin embargo, estas tasas ya son significativamente más bajas que las de 2022, que alcanzaron un récord de 7.08% al final del año”.