TAMPA, Fla. (WFLA) — El aumento de las tasas hipotecarias en los Estados Unidos significa mayores pagos mensuales para los compradores de viviendas. Según los nuevos datos sobre pagos de hipotecas de Redfin Real Estate, los pagos aumentaron casi un 30% desde marzo de 2022.

Los datos de Redfin muestran que, a partir del 5 de marzo, el pago hipotecario mensual típico alcanzó un máximo histórico de $2,563, en comparación con $1,988 en marzo de 2022. La compañía dijo que es un aumento del 29% con respecto al año anterior y que el aumento de las tasas hipotecarias viene incluso cuando los precios de las casas han comenzado a caer.

Los cambios en la asequibilidad de la vivienda significan que el comprador promedio tiene que buscar una casa más barata o esperar.

Las tasas hipotecarias alcanzaron el 6.73% el jueves, según la compañía hipotecaria respaldada por el gobierno federal Freddie Mac. Mortgage Daily News, un rastreador de hipotecas de la industria, informó que la tasa hipotecaria del jueves en su rastreador diario fue del 6.76%. Ambas tasas son para hipotecas de tasa fija a 30 años.

Según Redfin, las tasas actuales y las necesidades presupuestarias sitúan el precio promedio para un comprador de una casa en $376,000, en lugar del costo anterior de $400,000 hace un mes, cuando las tasas hipotecarias eran de alrededor del 6%. En comparación con 2022, Redfin dijo que el poder adquisitivo ha disminuido “drásticamente” como resultado de las tasas hipotecarias más bajas, que en ese momento eran del 3.85%.

“Los altos pagos mensuales están disuadiendo a los posibles compradores y vendedores de viviendas que quieren aferrarse a sus tasas relativamente bajas”, informó Redfin. “Las ventas de viviendas pendientes disminuyeron un 16.1% año tras año y se mantuvieron prácticamente sin cambios con respecto a la semana anterior, desafiando las tendencias estacionales; las ventas pendientes suelen aumentar durante marzo. Las nuevas listas de viviendas en venta cayeron un 21.7%, la mayor caída en dos meses”.

El economista jefe adjunto de Redfin, Taylor Marr, dijo que el impacto de la inflación en las tasas hipotecarias y los mercados inmobiliarios sigue siendo grande. Señalando los anuncios de la Reserva Federal de Estados Unidos de que implementaría un mayor aumento de puntos básicos para las tasas de interés, Marr dijo que los compradores y vendedores de viviendas son “ultrasensibles” a las fluctuaciones de las tasas.

“Las tasas que comienzan a disminuir probablemente traerán de regreso a algunos compradores y vendedores”, dijo Marr. “El aumento de las tasas alejaría más”.

Según las más de 400 áreas metropolitanas encuestadas por Redfin para sus últimos datos hipotecarios, la compañía dijo que la demanda de compradores de viviendas aumentó un 16% en comparación con el mínimo del otoño pasado, y que las ventas pendientes no están disminuyendo tan rápido como en noviembre.

Las solicitudes de hipotecas, según la Asociación de Banqueros Hipotecarios (MBA por sus siglas en inglés), también están aumentando. MBA dijo que a partir del 3 de marzo, las solicitudes aumentaron un 7.4% en comparación con la semana anterior. El MBA también dijo que la morosidad hipotecaria para residencias comerciales y multifamiliares era baja, incluso cuando los préstamos aumentaron.

“Las tasas de morosidad de las hipotecas comerciales y multifamiliares se mantuvieron bajas a fines de 2022”, dijo Jamie Woodwell, jefe de investigación de bienes raíces comerciales de MBA. “Hubo ligeros repuntes entre los préstamos en CMBS, compañías de vida y bancos y disminuciones para Fannie Mae y Freddie Mac, pero el rendimiento general siguió siendo positivo. Es probable que a medida que las tasas de interés más altas y los valores de propiedad más bajos funcionen a través del sistema este año, impulsados por préstamos con tasas ajustables y con vencimiento, el rendimiento de los préstamos se ajustará”.

Aún así, el prestamista hipotecario respaldado por el gobierno federal, Fannie Mae, informó que las preocupaciones sobre la asequibilidad mantienen su impacto a medida que abundan los altos precios y las preocupaciones sobre la seguridad laboral para los estadounidenses.

“Si bien ambos componentes siguen siendo positivos en la red, en febrero el 44% de los consumidores informaron que es un mal momento para vender una casa, frente al 39% del mes pasado”, dijo Fannie Mae. “El 24% expresó su preocupación por perder su trabajo en los próximos 12 meses, frente al 18% del mes pasado”.

El vicepresidente sénior y economista jefe de la compañía, Doug Duncan, dijo que la puntuación más baja del sentimiento de compra se debió a la cautela de las condiciones actuales del mercado, impulsada por “una disminución sustancial en la sensación de los consumidores sobre las condiciones de venta de viviendas”.

Duncan continuó diciendo que el sentimiento de venta de viviendas estaba cerca de un mínimo histórico y más bajo que los niveles previos a la pandemia.